Písemná analýza
Obdržíš přehledný dokument s aktuálním stavem, mezerami a konkrétními doporučeními. Žádné obecné fráze — čísla platná pro tvoji situaci.
Služba
Spoříš dost, nebo jen doufáš?
Sestavíme přesný plán penzijního spoření, který počítá s inflací, daňovými úlevami a reálnými výnosy — ne s optimistickými tabulkami od pojišťovny.
Co přesně pro tebe uděláme
Analýza penzijního spoření u Horák & Kučera začíná tím, že zmapujeme veškerý tvůj stávající kapitál: státní důchodové pojištění, doplňkové penzijní spoření, životní pojištění s investiční složkou, podílové fondy a nemovitosti. Na základě těchto dat sestavíme projekci v několika scénářích — konzervativním, středním a optimistickém. Výsledkem je jasný dokument: kolik měsíčně spořit, do jakých nástrojů, jak využít státní příspěvky a daňové odpočty až do výše 48 000 Kč ročně. Plán revidujeme každoročně nebo při zásadní životní změně.
Co získáš
Tři scénáře vývoje
Modelujeme konzervativní, střední a optimistický vývoj portfolia, abys věděl, co tě čeká v různých situacích na trhu i v osobním životě.
Roční revize zdarma
Každý rok se sejdeme nebo připojíme online a zkontrolujeme, zda plán stále odpovídá tvé situaci. Změna zaměstnání nebo narození dítěte může plán výrazně ovlivnit.
Co nezajišťujeme
Neprodáváme konkrétní penzijní produkty ani nepřijímáme provize od penzijních společností. Naše doporučení jsou proto nezávislá, ale produkty si musíš sjednat sám nebo s naší asistencí v rámci poradenského honoráře. Výsledky investic závisejí na vývoji trhů — žádný plán nedokáže zaručit konkrétní výnos.
„Myslela jsem, že moje penzijní spoření je v pořádku. Horák & Kučera mi ukázali, že s dosavadní sazbou mi do důchodu chybí přes dva miliony korun. Teď spořím jinak a konečně chápu proč.“
Lenka Marková, Hradec Králové, 47 let
Chceš vědět, jak daleko jsi od cíle?
Domluv si bezplatnou první konzultaci a zjisti, kde skutečně stojíš.